保険の満期金は一時所得

巻幡 直美

こんにちは、税理士の巻幡です。
こちらこそどうぞよろしくお願い申し上げます。

お尋ねの件についてご説明させていただきます。
あくまでも私一個人の意見ですので、
実際に申告される場合には税務署または専門家にご確認されますよう
お願い申し上げます。

まず、保険の契約者（満期金の受取人）は奥様ご本人と考えてお話しさせていただきます。
なにか通知が来ているはずです。
数字を当てはめてみてください。

保険の満期金−必要経費（支払った保険料の総額）＝A
（A−50万円）×1/2
上記のように計算した金額が一時所得となります。
所得が発生するようであれば申告は必要です。
計算した数字が0（以下）であれば申告不要となります。


たぶん、満期金が200万円であれば
A−50万円の金額は0となるのではないでしょうか。

もし、申告が必要である場合、
保険の満期の通知書（必要経費の記載があるもの、
通常は確定申告用と案内が記入されています）と印鑑をお持ちになって
税務署へ行っていただければ大丈夫です。

また、もしお忙しいようであればインターネットで
電子申告ができます。
ただ、認証をとるのにご自分の証明など間に合わないかもしれません。

以上
ご参考にしていただければ幸いです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　巻幡直美

回答日時：2008年3月 9日(日) 00:20 JSTお礼のコメントを書く

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